El Sistema Financiero de EE. UU. y la Amenaza del Dinero Sucio: La Inacción del Gobierno ante la Ley de Transparencia Corporativa

Durante años, el sistema financiero de Estados Unidos ha sido un destino atractivo para el dinero sucio, gracias a las evidentes lagunas y vacíos en la regulación federal. La Ley de Transparencia Corporativa (CTA), introducida en 2020, fue diseñada para cerrar estas brechas al establecer estándares nacionales para combatir las finanzas ilícitas y el lavado de dinero, alineando a Estados Unidos con las normativas internacionales.

La Inacción de la Administración Trump

Sin embargo, antes de que la ley pudiera entrar en vigor, la administración Trump anunció el mes pasado que detendría cualquier aplicación de los requisitos de reporte de propiedad benéfica para ciudadanos estadounidenses o empresas nacionales, lo que efectivamente la convierte en un documento sin valor.

Un Camino Lleno de Obstáculos

Este no es el primer obstáculo que ha enfrentado la CTA. Originalmente aprobada como parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional de 2021, la ley fue vetada por el entonces presidente Trump, pero el Congreso logró anular su veto. La CTA finalmente entró en vigor el 1 de enero de 2024, con la primera fecha límite de reporte programada para el 1 de enero de 2025. Sin embargo, esta fecha se extendió posteriormente al 21 de marzo de 2025 debido a debates en curso sobre su constitucionalidad.

Exenciones que Socavan la Ley

Mientras tanto, la administración Trump ha decidido simplemente no hacer cumplir la ley. La regla final interina publicada el 21 de marzo efectivamente exime a más del 99 por ciento de las empresas de la obligación de reportar la propiedad benéfica, es decir, los individuos que controlan realmente una empresa. Esta decisión socava por completo el propósito de la ley.

Consecuencias de la Nueva Política

En lugar de disuadir el crimen financiero, la política revisada prácticamente extiende la alfombra roja a los delincuentes, permitiéndoles establecer empresas fantasma anónimas en Estados Unidos y operar sin restricciones. Esta situación plantea serias preocupaciones sobre la integridad del sistema financiero y la capacidad del país para combatir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

La falta de acción y la ineficacia en la implementación de la Ley de Transparencia Corporativa subrayan la necesidad urgente de una reforma en el sistema regulatorio de EE. UU. para abordar el problema del dinero sucio. Sin medidas efectivas, el país seguirá siendo un refugio para actividades financieras ilícitas, lo que podría tener repercusiones graves tanto a nivel nacional como internacional. Es fundamental que se tomen medidas decisivas para restaurar la confianza en el sistema financiero y proteger la economía de la corrupción.